Riesgos relacionados con el COVID-19 relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y las respuestas a las políticas
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) emitió un nuevo documento que describe los desafíos y las respuestas políticas para combatir el lavado de dinero y los riesgos de financiamiento del terrorismo que surgen durante la pandemia.
Este material da cuenta que, durante este tiempo, han aumentado los delitos relacionados a vulnerabilidades que fueron expuestas por la pandemia COVID-19, entre ellos el fraude, el delito cibernético, la mala dirección o explotación de fondos gubernamentales o de asistencia financiera internacional, todo lo cual está creando nuevas fuentes de ingresos para actores ilícitos.
Para la realización del citado documento, se ha utilizado la información provista por los miembros de la Red Global del GAFI, quienes aportaron los datos de su experiencia, recolectaos entre los días 7 y 23 de abril, de cuya colaboración se identifican los desafíos, buenas prácticas y respuestas políticas a las nuevas amenazas y vulnerabilidades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que surgen de la crisis COVID-19.
A medida que el mundo se centra en responder a la pandemia, se nota el impacto en la capacidad del gobierno y del sector privado para implementar estrategias de combate contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD / CFT) en áreas que incluyen supervisión, regulación, reporte de transacciones sospechosas y cooperación internacional. Esto podría conducir a riesgos y vulnerabilidades emergentes que podrían dar lugar a que los delincuentes encuentren formas de:
• Omitir las medidas de diligencia debida del cliente;
• Aumentar el mal uso de los servicios financieros en línea y los activos virtuales para mover y ocultar fondos ilícitos;
• Explotar las medidas de estímulo económico y los planes de insolvencia como un medio para que las personas físicas y jurídicas oculten y blanqueen los ingresos ilícitos;
• Aumentar el uso del sector financiero no regulado, creando oportunidades adicionales para que los delincuentes laven fondos ilícitos;
• Uso indebido y apropiación indebida de ayuda financiera nacional e internacional y financiación de emergencia;
• Explote COVID-19 y la recesión económica asociada para pasar a nuevas líneas de negocios intensivas en efectivo y de alta liquidez en los países en desarrollo.
Las respuestas de política ALD / CFT pueden ayudar a respaldar la implementación rápida y efectiva de medidas para responder a COVID-19, mientras se manejan nuevos riesgos y vulnerabilidades. Este documento proporciona ejemplos de tales respuestas, que incluyen:
• Coordinación nacional para evaluar el impacto de COVID-19 en los riesgos y sistemas ALD / CFT;
• Fortalecimiento de la comunicación con el sector privado.
• Fomentar el uso completo de un enfoque basado en el riesgo para la debida diligencia del cliente;
• Soporte de opciones de pago electrónico y digital.
Puede encontrar el documento original (idioma ingles) ingresando a: bit.ly/3dlD9ZW
